2020年8月末の純資産は2802万円(前月+72万円)でした。
この記事では、まなんぼう家の2020年8月末における純資産の詳細を公開致します。
我が家のプロフィールは、以下のとおりです。
年齢 30代
家族 2人家族、子供なし
仕事 夫(勤務医)、妻(扶養内パート) 世帯年収2300万円
住居 3LDK賃貸(家賃補助あり)
車 なし
保険 火災保険、医師賠償責任保険のみ
携帯 格安SIM
副業 太陽光発電事業、物品販売 夫;法人代表、個人事業主
その他 楽天経済圏、ANAのSFC会員
私達の目標とする純資産です。
2020年12月末までに純資産3000万円以上
2022年12月末までに純資産5000万円以上
2027年12月末までに純資産1億円以上
一つ目の目標である、2020年12月末までに純資産3000万円以上は、1~2か月のうちに太陽光発電事業により542万円の消費税還付を受ける予定なので達成できそうです。
仕事にはやりがいを感じているため、完全なリタイヤは考えていません。
純資産1億円を達成したら、週3~週4勤務くらいに仕事を減らして、家族と過ごす時間や自分の趣味の時間に充てたいと考えています。
それでは、詳細をみていきましょう!
純資産の内訳
まなんぼう家の純資産の内訳です。
金額(円) | 前月比 | |
---|---|---|
現金 | 7,427,789 | ▲302,689 |
株式投資 | 11,308,567 | +1,576,678 |
太陽光発電事業 | 9,284,058 | ▲556,678 |
純資産 | 28,020,414 | +717,311 |
先月と比較して、純資産は717,311円増加していました。
アッパーマス層へは、10月末には到達する見込みです!
今回、法人第1期の決算を終え、法人税などの支払いがあり、また太陽光発電施設のメンテナンス費用などがかかったため、現金がマイナスになっています。
また、太陽光発電設備の減価償却分を純資産から引いているため、太陽光発電事業がマイナスになっています。
以下、株式投資や太陽光発電事業に関する補足です。
株式投資
株式はすべて米国株(インデックス、高配当、セクターETF)で保有しています。
毎月の投資は、total ¥133,000 + $6,000です。
<毎月の投資>
マネックス証券
・ideco ¥23,000 ✖ 1人分
楽天証券
・つみたてNISA ¥33,333 ✖ 2人分
・投資信託 ¥16,667 ✖ 2人分
SBI証券
・投資信託 ¥10,000
・米国ETF $6,000
ideco、つみたてNISA、投資信託はいずれもS&P500に連動している投資信託です。
米国ETFは、VTIをコア(70%)として、高配当株やセクターETFを、月2回に分けて買い付けています。
下の表は、2020年の米国ETF、税引後配当金額($)です。
VTI | VYM | HDV | SPYD | 合計 | |
---|---|---|---|---|---|
3月 | 94.10 | 29.97 | 12.50 | 10.59 | 147.16 |
6月 | 141.53 | 59.58 | 19.61 | 28.45 | 249.17 |
太陽光発電事業
太陽光発電に関しては、3基が稼働しております。
太陽光発電所の別の1基は、新型コロナウイルスの影響により連系が遅れています。
太陽光発電事業に関しては、土地代+元金返済分を純資産として計上しています。
下の表は、稼働中である3基の売電金額(円、税込)です。
四国発電所 | 中国発電所 | 九州発電所 | 合計 | |
---|---|---|---|---|
4月 | 101,376 | 164,835 | ー | 266,211 |
5月 | 238,867 | 214,295 | ー | 453,162 |
6月 | 211,681 | 155,073 | ー | 366,754 |
7月 | 159,766 | 114,384 | 103,078 | 377,228 |
8月 | 237,639 | 158,320 | 203,068 | 599,027 |
九州発電所は6月末に連系したため、7月から売上が発生しています。
7月は雨が多く発電量が伸びませんでしたが、8月は盛り返しました。
まとめ
2020年8月末の純資産は2802万円(前月+72万円)でした。
給与収入と保有株式のキャピタルゲインが純資産の増加に寄与していますが、太陽光発電事業の経費支払いが重なったため、純資産があまり伸びませんでした。
今年10月末には純資産3000万以上に到達できそうなので、その次の目標である純資産5000万円以上を目指して淡々と積み上げていきます。
この記事が資産形成の参考になれば幸いです。