2021年5月の純資産は4573万円(前月+100万円)でした。
この記事では、まなんぼう家の2021年5月末における純資産の詳細を公開致します。
我が家のプロフィールは、以下のとおりです。
年齢 30代
家族 夫婦2人、子ども1人(0歳)
仕事 夫(勤務医) 世帯年収2300万円
住居 3LDK賃貸マンション(家賃補助あり)
車 なし
保険 火災保険、医師賠償責任保険のみ
携帯 格安SIM
副業 太陽光発電事業 夫;法人代表、個人事業主
簿記3級、FP3級取得
楽天経済圏、ANAのSFC会員
私達の目標とする純資産です。
2020年12月末までに純資産3000万円以上←2020年10月末に到達!
2022年12月末までに純資産5000万円以上
2027年12月末までに純資産1億円以上
次は準富裕層を目指して、資産形成をしていきます。
仕事にはやりがいを感じているため、完全なリタイヤは考えていません。
純資産1億円を達成したら、週3~週4勤務くらいに仕事を減らして、家族と過ごす時間や自分の趣味の時間に充てたいと考えています。
それでは、詳細をみていきましょう!
純資産の内訳
まなんぼう家の純資産の内訳です。
金額(円) | 前月比 | |
---|---|---|
現金 | 8,212,618 | +192,605 |
株式投資 | 23,026,567 | +871,152 |
太陽光発電事業 | 14,495,232 | ▲62,479 |
純資産 | 45,734,417 | +1,001,278 |
先月と比較して、純資産は+1,001,278円でした。
株式投資
株式はほぼ米国株(インデックス、高配当、セクターETF)で保有しています。
毎月の投資は、total ¥133,000 + $4,000です。
<毎月の投資>
マネックス証券
・ideco ¥23,000 ✖ 1人分
楽天証券
・つみたてNISA ¥33,333 ✖ 2人分
・投資信託 ¥16,667 ✖ 2人分
SBI証券
・投資信託 ¥10,000
・米国ETF $4,000
ideco、つみたてNISA、投資信託は主にS&P500に連動している投資信託です。
米国ETFは、VTIをコアとして、月2回に分けて買い付けています。
これとは別に、ジュニアNISA枠の80万円/年間で全世界株式に連動している投資信託を購入していきます。
下の表は、2020年以降の米国ETF、税引後配当金額($)です。
VTI | VYM | HDV | SPYD | 合計 | |
---|---|---|---|---|---|
2020年3月 | 94.10 | 29.97 | 12.50 | 10.59 | 147.16 |
6月 | 141.53 | 59.58 | 19.61 | 28.45 | 249.17 |
9月 | 165.17 | 56.29 | 28.20 | 27.52 | 277.18 |
12月 | 228.55 | 64.60 | 30.57 | 98.15 | 421.87 |
2021年3月 | 236.13 | 52.46 | 29.20 | 102.98 | 420.77 |
太陽光発電事業
太陽光発電に関しては、4基目が今年2月上旬から稼働しています。
太陽光発電に関しては、土地代+元金返済分+繰上返済分を純資産として計上しています。
また、減価償却分を月割で計上し、元金返済分のうち消費税相当分は純資産から控除しています。
下の表は、2020年4月以降の売電金額(円、税込)です。
九州発電所は2020年6月末に連系したため、7月から売上が発生しています。
中部発電所 | 四国発電所 | 中国発電所 | 九州発電所 | 合計 | |
---|---|---|---|---|---|
2020年4月 | ー | 101,376 | 164,835 | ー | 266,211 |
5月 | ー | 238,867 | 214,295 | ー | 453,162 |
6月 | ー | 211,681 | 155,073 | ー | 366,754 |
7月 | ー | 159,766 | 114,384 | 103,078 | 377,228 |
8月 | ー | 237,639 | 158,320 | 203,068 | 599,027 |
9月 | ー | 191,327 | 151,074 | 135,352 | 477,753 |
10月 | ー | 157,370 | 153,212 | 175,071 | 485,653 |
11月 | ー | 155,628 | 140,184 | 144,223 | 440,035 |
12月 | ー | 124,304 | 91,396 | 124,324 | 340,024 |
2021年1月 | ー | 129,987 | 96,307 | 152,677 | 378,971 |
2月 | 69,669 | 144,658 | 134,283 | 140,322 | 488,932 |
3月 | 122,183 | 168,082 | 143,173 | 159,033 | 592,471 |
4月 | 177,639 | 199,504 | 213,483 | 155,905 | 746,531 |
5月 | 178,301 | 222,730 | 168,676 | 121,789 | 691,496 |
まとめ
2021年5月末の純資産は4573万円(前月+100万円)でした。
今月は太陽光発電の固定資産税の支払いが多かったため、赤字も覚悟していましたが、最終黒字で終えることができました。
家計管理で高い貯蓄率が保てているので、今後も株式投資で大きな前月比マイナスにならない限りは黒字をキープできそうです。
引き続き、淡々と本業×太陽光発電事業×株式投資で資産形成をしていきます。